Ninguna persona física o moral distintas a las instituciones del sistema financiero con autorización para operar, puede ostentarse como entidad financiera y ofrecer, promover, o prestar, directa o indirectamente servicios financieros.

La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) encargada de supervisar el cumplimiento de la Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera, impuso en el mes de abril de 2021 multas que van desde los ochocientos mil, hasta siete millones de pesos a varias sociedades, por usar expresiones (incluso en idioma inglés) referidas a conceptos y productos reservados a instituciones de tecnología financiera, concretamente a las instituciones de fondos de pago electrónico, a través de publicidad (página de internet), sin que tengan el carácter de entidad autorizada en términos de la Ley para la realización de dichas actividades o aquellas que difunden información que induce a error, a través de comunicación, para la realización de operaciones a que se refiere la Ley. 

Como expertos en el sistema financiero, te invitamos a asesorarte de manera adecuada para evitar sanciones pecuniarias o penales.